Beneficjenci rzeczywiści w weryfikacji kontrahenta — dane z CRBR
Narzędzie do weryfikacji kontrahenta pokazuje teraz beneficjentów rzeczywistych z CRBR — kto naprawdę kontroluje spółkę, z jakim udziałem, obywatelstwem i krajem zamieszkania. Przy okazji jedno pole przyjmuje NIP, REGON albo KRS, a sprawdzenie obejmuje sześć rejestrów naraz. PESEL-i beneficjentów, mimo że rejestr je przechowuje, nie prezentujemy.
Opublikowano
Weryfikacja kontrahenta sprawdza teraz także beneficjentów rzeczywistych — czyli osoby fizyczne, które realnie kontrolują spółkę, niezależnie od tego, kto figuruje w zarządzie. Dane pochodzą wprost z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) prowadzonego przez Ministerstwo Finansów.
Co widać
Dla każdej spółki, która ma wpis w CRBR, narzędzie pokazuje listę beneficjentów rzeczywistych, a przy każdym:
- imię i nazwisko,
- obywatelstwo i kraj zamieszkania,
- charakter i wielkość udziału — bezpośredni czy pośredni, procent udziałów lub głosów, rodzaj uprawnień (np. „akcjonariusz spółki akcyjnej") i ewentualne uprzywilejowanie.
Osobno wypisywani są reprezentanci zgłoszenia, a jeśli zgłoszenie było korygowane — pojawia się o tym adnotacja z datą.
Po co to sprawdzać
Ustalenie beneficjenta rzeczywistego to standardowy element badania kontrahenta — w procedurach przeciwdziałania praniu pieniędzy, przy większych transakcjach czy przy ocenie, z kim faktycznie zawiera się umowę. Zamiast wchodzić na osobną wyszukiwarkę, masz tę informację w tym samym raporcie co status VAT, dane z REGON i odpis z KRS.
Jedno pole, sześć rejestrów
Przy okazji narzędzie przyjmuje w jednym polu NIP, REGON albo KRS — numer REGON i KRS zostaje najpierw powiązany z NIP-em, a potem sprawdzane są wszystkie rejestry naraz: biała lista VAT, REGON, VIES, CEIDG, KRS i CRBR.
Czego CRBR nie obejmuje
Rejestr dotyczy spółek prawa handlowego (jawnych, komandytowych, z o.o., akcyjnych i innych) oraz części pozostałych podmiotów. Nie obejmuje jednoosobowych działalności ani spółek cywilnych — nie są one podmiotami zobowiązanymi do zgłaszania beneficjentów, więc dla ich numeru narzędzie pokaże po prostu brak wpisu w CRBR (pozostałe rejestry zadziałają normalnie).
Prywatność
CRBR przechowuje także numery PESEL i daty urodzenia beneficjentów. Nie pokazujemy ich — tak samo jak oficjalna wyszukiwarka Ministerstwa Finansów. W raporcie prezentujemy wyłącznie dane jawne, potrzebne do rozpoznania, kto stoi za spółką.